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Fix the driver behind crashes, sound loss and screen glitchesFind Drivers →Repair Windows errors before they cause bigger problemsFix Now →Para la declaración federal del año tributario 2025, presentada durante 2026, algunas personas pueden reclamar nuevas deducciones por propinas u horas extra calificadas, y hay una deducción adicional para ciertos contribuyentes de 65 años o más. También cambió un requisito del crédito tributario por hijos: cada hijo que califique debe tener un SSN válido para empleo. La etnia no crea reglas tributarias federales distintas; importan los ingresos, el estado civil tributario, los dependientes, el tipo de trabajo y los requisitos de identificación.
¿Qué cambios hay en los impuestos para los latinos este año?
Los cambios descritos aquí corresponden al año tributario 2025. No deben confundirse con las cantidades de 2026, que generalmente se usarán en declaraciones presentadas en 2027. Las nuevas deducciones pueden reducir el ingreso sujeto a impuestos, pero no equivalen a una exención automática de impuestos sobre todas las propinas, horas extra o ingresos de una persona.
Deducciones nuevas para 2025
| Concepto | Qué puede reclamarse | Condiciones importantes |
|---|---|---|
| Propinas calificadas | Hasta $25,000 por declaración. | Solo cuentan las propinas que cumplen los requisitos. El IRS indica una reducción gradual cuando el ingreso bruto ajustado modificado supera $150,000, o $300,000 en una declaración conjunta. |
| Horas extra calificadas | Hasta $12,500; hasta $25,000 en una declaración conjunta. | La deducción se limita a horas extra calificadas; no convierte automáticamente en deducible todo pago adicional recibido por trabajar más horas. |
| Deducción mejorada para personas mayores | Hasta $6,000 para una persona elegible de 65 años o más; hasta $12,000 si ambos cónyuges elegibles presentan conjuntamente. | Está sujeta a reglas propias. La edad por sí sola no garantiza que se pueda reclamar el máximo. |
Una deducción disminuye el ingreso sujeto a impuestos; no reduce la factura tributaria dólar por dólar como podría hacerlo un crédito. Los máximos no son necesariamente el monto que cada hogar podrá reclamar: aplican criterios de elegibilidad y límites. Para determinar qué propinas u horas extra cuentan y cómo calcular la deducción, hay que seguir las instrucciones del IRS para el año tributario 2025.
Deducción estándar: use la cantidad del año correcto
| Año tributario | Soltero o casado que presenta por separado | Cabeza de familia | Casados que presentan conjuntamente | Cuándo suele presentarse la declaración |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | $15,750 | $23,625 | $31,500 | Durante 2026 |
| 2026 | $16,100 | $24,150 | $32,200 | Durante 2027 |
Las cantidades de 2025 corresponden a la declaración que se prepara en 2026; las de 2026 no son sustitutos para esa declaración. La deducción estándar y las deducciones nuevas son cuestiones distintas: revise las instrucciones aplicables para saber qué puede reclamar y cómo informarlo.
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Crédito tributario por hijos: ¿puedo reclamarlo si mi hijo tiene ITIN?
No basta con que el hijo tenga un ITIN. Para el año tributario 2025, cada hijo que califique para el crédito tributario por hijos (CTC) o su porción reembolsable (ACTC) debe tener un SSN válido para empleo. El ITIN del niño no reemplaza ese requisito.
También se requiere un SSN válido para empleo del contribuyente o, en una declaración conjunta, de al menos uno de los cónyuges. Si solo uno de los cónyuges cumple esa condición, el otro debe tener SSN o ITIN emitido a más tardar en la fecha límite aplicable.
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| Crédito para el año tributario 2025 | Máximo indicado por el IRS | Qué significa |
|---|---|---|
| CTC | Hasta $2,200 por hijo calificado | Es el máximo, sujeto a los requisitos y límites aplicables. |
| ACTC | Hasta $1,700 por hijo calificado | Es la porción reembolsable del crédito; el monto depende del cálculo y de las reglas aplicables. |
¿El ITIN da permiso para trabajar o permite reclamar el EITC?
No. El ITIN es un número para administrar impuestos federales para personas que necesitan un número de identificación tributaria y no son elegibles para un SSN. No autoriza a trabajar, no concede beneficios del Seguro Social ni determina o cambia el estatus migratorio. Tampoco hace que su titular califique para el crédito por ingreso del trabajo (EITC).
Por lo general, se solicita un ITIN con el Form W-7 adjunto a una declaración federal, salvo que corresponda una excepción documentada. Un ITIN puede expirar si no se utilizó en una declaración federal durante tres años tributarios consecutivos.
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La elegibilidad para presentar ciertos formularios y el tratamiento de los ingresos dependen de la residencia tributaria y las circunstancias individuales. En general, los residentes de EE. UU. reportan ingresos y tributan de manera similar a los ciudadanos estadounidenses; las situaciones de no residentes o transfronterizas requieren revisar reglas específicas.
Máximos del EITC para 2025
El ITIN por sí solo no da derecho al EITC. Para quienes sí cumplen los requisitos, el IRS indica estos máximos para el año tributario 2025; no son pagos garantizados y el crédito real depende de las reglas y circunstancias del hogar.
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| Hijos calificados | Crédito máximo 2025 |
|---|---|
| Ninguno | $649 |
| Uno | $4,328 |
| Dos | $7,152 |
| Tres o más | $8,046 |
Qué documentos reunir antes de preparar la declaración
El IRS recomienda reunir los registros pertinentes antes de presentar. No todos aplican a cada hogar:
- SSN o ITIN del contribuyente, cónyuge y dependientes, según corresponda.
- Formularios de ingresos de 2025, como W-2 y 1099.
- Información bancaria si se desea recibir un reembolso mediante depósito directo.
- Registros de pagos de impuestos estimados.
- Comprobantes pertinentes a créditos o deducciones, como gastos de cuidado infantil, información educativa e intereses de préstamos estudiantiles.
- Si se detallan deducciones, registros de intereses hipotecarios, donaciones y gastos médicos que correspondan.
- Registros que respalden las propinas u horas extra que se pretende incluir en las deducciones nuevas.
Una carpeta o archivador puede ayudar a mantener juntos W-2, 1099 y comprobantes, pero es una opción organizativa, no un requisito ni un producto avalado por el IRS.
The Tool Desk
Outbyte PC Repair FREERepair Windows errors before they cause bigger problemsFix Now →Outbyte Driver Updater FREEFix the driver behind crashes, sound loss and screen glitchesFind Drivers →Cómo informar las deducciones nuevas
Las deducciones nuevas no cambian por sí mismas el modo general de presentar la declaración; sí cambian la información que algunos contribuyentes deben incluir. El IRS indica que Schedule 1-A se adjunta al Form 1040, 1040-SR o 1040-NR para las deducciones pertinentes. Reúna los registros que respalden cada cantidad y use el formulario e instrucciones correspondientes al año tributario 2025.
Estas cifras y reglas son federales. Las reglas estatales pueden ser diferentes, y la situación particular de cada persona puede cambiar qué formularios, créditos o deducciones aplican.
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